兴业数金数字化智能反欺诈项目三期研发实施采购项目供应商征集公告

根据兴业银行总行安全保卫部/反洗钱中心工作需要，兴业数金开展数字化智能反欺诈项目三期，现公开对数字化智能反欺诈项目三期研发实施供应商征集，有关事宜公告如下：

一、采购需求及资格要求

1.1.采购需求：

为进一步提升反欺诈能力，践行金融为民，守护好人民群众钱袋子，需从多角度提升企业级数字化智能反欺诈平台的服务能力。企业级数字化智能反欺诈平台运行以来，接入渠道、规则数量进一步增长，使用人数不断上升，相应的系统支撑能力要求也不断提高，为提升业务人员使用体验、风险核查效率、风险管理效率，需进一步对系统进行各个角度的优化，以满足风险管理业务发展需要。项目实施周期为签订合同后12个月，结算方式为人月据实结算模式。

现采购数字化智能反欺诈项目三期的研发实施服务，其包含必须满足的功能清单如下：

1.2.技术要求：

1.2.1.提升交互式风控能力

为了更好地提升平台用户体验，保障客户的权益和安全，数字化智能反欺诈平台需结合短信、语音、客诉等功能，实现交易规则预警管控以及核查单风险确认，优化管控/核查等功能，提升系统与用户之间的交互式风控能力。

1.2.2.赋能更多业务场景

为响应监管要求，基于数字化智能反欺诈平台流立方和决策引擎产品功能，新增21个渠道的人脸识别事件、智能柜台系统单位结算卡转账事件、新一代全网收单事件等业务场景，增加异常监控规则及合规性检查，建立数据采集、规则/模型，规则引擎等技术手段，自动触发管控、阻断、限制等操作，保护用户的利益及业务的安全。

1.2.3.技术指标要求

为了实时识别、预警各类风险行为，要求指标计算延时控制在毫秒级别，吞吐量可以实现单节点30000TPS；对平台反欺诈决策的响应时间及准确率要求如下：

（1）常规实时/准实时场景规则决策，99.9%的响应在100ms以内，规则准确性：99.9%；

（2）网联协议支付等高性能场景实时规则决策，99.9%的响应在50ms以内，规则准确性：99.9%；

（3）SGB(柜面前端综合系统,全行统一的图形化柜面前端系统，替代现有网点的字符及仿真模式的终端系统，实现对各类网点系统前端功能的整合)对公、对私场景的实时规则决策，99.9%的响应在100ms以内（其中单位结算卡批量开卡事件响应时效性120s），规则准确性：99.9%；

（4）信用卡申请的实时规则决策（不包含外部数据调用），99.9%的响应在5秒内，规则准确性：99.9%；网贷申请的实时规则决策（不包含外部数据调用），响应时间在秒级，规则准确性：99.9%；

（5）通用名单类规则的实时规则决策，99.9%的响应在20ms以内，规则准确性：100%；

1.2.4.业务功能模块优化

为更好辅助业务从各维度对系统运行状况分析、决策，数字化智能反欺诈平台新增对风险管理后台的报表管理、风险预警、核查任务、事后核查单、关联查询、用户权限、参数管理、决策中心等功能模块的优化，多个角度实现对现有反欺诈平台的能力提升，更好的帮助我行完成对各类风险的监测与防控，提高风险管理效率。

1.3.人员资质要求：

1.3.1.人员投入量和种类

本项目投入人员数量预计月均11人，人员岗位包括高中初级软件开发工程师。在场的中高级人员占比不低于65%，全程在场的软件开发工程师不少于11人。

1.3.2.软件开发工程师

普通全日制本科及以上，高级人员需要具备5年以上（含5年）IT、金融行业或互联网相关工作经验，掌握java、kafka、Spark、AeroSpike、hadoop等技能。中级人员需要具备3年以上（含3年）IT、金融行业或互联网相关工作经验，掌握java、kafka、Spark、AeroSpike、hadoop等技能。初级人员需要具备1年以上（含1年）IT、金融行业或互联网相关工作经验，掌握java、kafka、Spark、AeroSpike、hadoop等技能。

1.4.服务要求：

1.4.1.有规范、及时的系统异常处理机制，有专业团队提供7*24小时支持，对于我行提出的系统异常需在1小时内相应，对系统异常的解决时限有明确规定。

1.4.2.有数据服务灾备机制，有规范、及时的数据服务异常处理机制，最大程度保障业务连续性。

1.4.3.有有效的数据保管、数据保密机制，不得将涉及到的信息作其他用途使用，不得泄露给第三方。

1.4.4.有有效的质量控制机制，进行持续监测并定期维护，确保平台提供的数据完整准确、及时有效。

1.4.5.支持一定程度的定制化服务，包括但不限于根据本行要求调整接口结构、数据表结构等。

1.5.实施计划：

项目实施地点为福州，可遵循甲方相关安排，在实施过程中应遵循我司项目管理制度、规范和流程，包括人员进场、项目阶段评审、交付物要求等。按照计划，项目须在人员入场后T+12个月完成项目上线试运行。

1.6.项目管理：

厂商需要提供月均11人的现场开发人员，对于项目实施或项目管理过程中不满足甲方要求的人员可在入场的一个月内要求调整置换。遵守甲方公司对于人员管理的要求，包括但不限于考勤、保密、安全培训等以及其他需要遵守的公司规定。

1.7.售后支持：

1.7.1.制定培训方案（提供系统运行维护文档、用户操作手册，安排培训）和维护方案（承诺试运行期和免费维护期的支持力度）；厂商需承诺在系统上线前后能够提供完整系统培训文档，包括但不局限于系统功能培训、产品操作培训、功能设计培训、二次开发培训、运维操作培训，承诺公司专家能够现场安排培训不少于两次。

1.7.2.对以上所开发建设平台提供至少一年期的免费维护和持续监控与优化服务。向甲方提供平台、指标、模型的使用、安全建议，定期通报平台安全现状和及时跟进修复平台的安全问题，对甲方产生影响的安全问题需提出解决方案并推动实施。

1.7.3.提供季度现场巡检服务，并提供相关书面报告；因国家政策法律法规监管要求、行方制度要求及平台、技术安全问题，免费提供漏洞修复及系统优化。

1.8.供应商资质要求：

1.8.1.供应商应财务稳健，实缴资本不低于2000万，企业成立三年以上，近三年亏损不得达到实缴资本。

1.8.2.具备银行业服务经验，2021-2023年期间与银行总行级（国有六大行、12家全国性股份制银行）及其科技子公司至少有三个成功的企业级反欺诈项目实施的成功案例。

1.8.3.具备ISO9001质量管理体系认证，设立质量管理相关职能部门、制定并执行节约资源和能源管理制度。

1.8.4.供应商应建立有效的数据安全管理制度体系，包括建立健全覆盖分类分级、风险监测、安全评估、安全教育等全流程的数据安全管理制度。供应商应明确数据安全相关岗位和职责，对重要岗位候选人进行背景调查，与所有涉及数据服务的人员签订安全责任协议和保密协议。

1.8.5.供应商应具备业务连续性保障技术手段、快速响应机制、专业服务团队、突发事件应急预案。对于影响业务连续性的重大故障，响应时间不得超过半小时，解决时间不得超过4小时。

二、报名要求

2.1在兴业银行开立对公账户，若中标本项目，则通过兴业银行对公账户结算该项目相关费用。

2.2充分理解我司服务需求并能够根据需求提供相应的服务。

2.3应具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。

2.4未被信用中国网列入重大税收违法案件当事人名单、未被中国执行信息公开网列入失信被执行人名单、未被中国政府采购网列入政府采购严重违法失信行为信息记录名单、未被国家企业信用信息公示系统列入网站严重违法失信企业名单、重大法律纠纷及不良事件、在参加本次采购活动前3年内未出现重大违法违规行为，近三年在我司无不良行为记录，不在兴业银行及兴业数金供应商禁用/退出期内。

2.5签定供应商廉洁自律及保密承诺书

三、征集时间

本次供应商征集自即日起至2024年7月7日23：59止。

四、报名方式

采购部门联系人：袁女士，联系电话：021-20567643，联系时间：工作日9：00-12：00，13：30-17：30(其他时间请勿打扰)。若有意向请将供应商资料于征集截止时间前提交至yuanlijun@cib.com.cn邮箱。

报名注意事项：

1.提交的供应商资料内容包括如下三项：

材料1：《兴业数金数字化智能反欺诈项目三期》供应商征集反馈材料-公司名称（全称）

材料2：兴业数金数字化智能反欺诈项目三期研发实施采购项目信息收集表

材料3：供应商准人信息导入模板

以上三项材料填报模板详见附件，提交材料（除附件1：承诺与说明）无需加盖公司盖章。

2.提交资料所发送的邮件名称如下：《兴业数金数字化智能反欺诈项目三期》供应商征集反馈材料-公司名称（全称）。请仅发送一封邮件，拆分发送多封邮件视为无效应答。

3.提交供应商资料大小不超过10M。（提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截视为无效应答，附件请勿通过第三方邮箱转存附件）

五、注意事项

1.能够完全满足我司采购需求、有合作意向、无不良行为记录的供应商均可报名。

2.本次市场调研不代表采购邀请或意向，仅为调研市场情况发起。经审查符合条件者，我司将会主动联系报名者；不符合条件者，将不会联系报名者，材料予以保密。

3.本次市场调研不收取供应商的任何费用。

4.供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假材料，将取消报名资格并列入我司供应商黑名单。

5.对于上述事项存在疑问的，请及时与我司联系。

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